HSBC dąży do obniżenia kosztów poprzez połączenie swoich głównych oddziałów

Nowy podmiot przewyższyłby wielkością obecny pion zarządzania majątkiem i bankowości osobistej i zatrudniałby ponad 90 000 pracowników. Fuzja może jednak skutkować redukcją stanowisk pracy w obszarach, w których role się pokrywają.

Według Bloomberga, największy europejski bank, HSBC, planuje połączyć dwa z trzech głównych działów – bankowość komercyjną i bankowość inwestycyjną – w ramach działań mających na celu zmniejszenie kosztów zastosowanych przez nowego dyrektora generalnego Georgesa Elhedery’ego.

Utworzenie superjednostki w wyniku połączenia obu dywizji wpisuje się w wysiłki banku zmierzające do wzmocnienia inicjatyw mających na celu redukcję kosztów.

Świetny podział

Zgodnie z propozycją dział bankowości komercyjnej, który koncentruje się na małych i średnich przedsiębiorstwach i który w 2023 r. wygenerował 35% całkowitych przychodów, zostanie połączony z działem bankowości globalnej i rynków.

Ten ostatni obsługuje duże korporacje i koncentruje się na bankowości handlowej i inwestycyjnej, generując 24% przychodów banku. Inny dział, bankowość majątkowa i osobista, generuje około 41% całkowitego obrotu.

Potencjalna fuzja doprowadziłaby do powstania nowego superoddziału, który ma generować około 40 miliardów dolarów (36 miliardów euro) rocznych przychodów, co czyni go największym działem HSBC.

Nowy podmiot przewyższyłby wielkością obecny pion zarządzania majątkiem i bankowości osobistej i zatrudniałby ponad 90 000 pracowników. Fuzja może jednak skutkować redukcją stanowisk pracy w obszarach, w których role się pokrywają, takich jak finansowanie handlu, rozwiązania płatnicze, kredyty i pożyczki.

Georges Elhedery, bankier libańskiego pochodzenia, został dyrektorem generalnym grupy w lipcu, a oficjalnie objął urząd 2 września.

Elhedery, który wcześniej pełnił funkcję dyrektora finansowego, za priorytet uznał redukcję kosztów, kontynuując plan ustalony przez swojego poprzednika, Noela Quinna, chociaż Quinn wcześniej nie zgodził się z tą propozycją.

W ramach zmiany Elhedery przeniosła Barry’ego O’Byrne’a, szefa bankowości komercyjnej, na kierownictwo działu bankowości majątkowej i osobistej, co stanowi pierwszy krok we wdrażaniu nowej strategii.

W ostatnich latach w obliczu rosnących napięć geopolitycznych HSBC przeniósł swoją uwagę z rynków zachodnich, takich jak Stany Zjednoczone, Francja i Kanada, na bardziej dochodowe części Azji.

Wyższe wydatki w drugim kwartale negatywnie wpływają na wyniki

HSBC odnotował lepsze niż oczekiwano wyniki w drugim kwartale dzięki środowisku wysokich stóp procentowych. Jednakże zysk przed opodatkowaniem rok do roku spadł, częściowo z powodu wyższych kosztów.

Największy bank w Europie odnotował koszty operacyjne w wysokości 8,1 miliarda dolarów (7,3 miliarda euro), co oznacza wzrost o 3% w porównaniu z rokiem poprzednim, ze względu na wyższe koszty technologii i wpływ inflacji, jak wskazano w raporcie z wynikami.

W kontekście niższych stóp procentowych przez główne banki centralne w drugiej połowie roku, bank widzi pilną potrzebę ograniczenia kosztów, przy jednoczesnym utrzymaniu rentowności.

Bank rozpoczął już działania mające na celu redukcję kosztów, w tym spowolnienie zatrudnienia i zmniejszenie wydatków na podróże i rozrywkę.

Globalne banki stoją przed rosnącymi wyzwaniami wynikającymi z obniżek stóp procentowych banku centralnego

Międzynarodowi pożyczkodawcy odnieśli znaczne korzyści na rosnących stopach procentowych w ciągu ostatnich dwóch lat. Banki powoli przenosiły te wyższe stopy na rachunki depozytowe, jednocześnie szybko podnosząc oprocentowanie kredytów, co skutkowało rekordowymi dochodami odsetkowymi netto.

Główni pożyczkodawcy zgłosili jednak, że ich zyski osiągnęły najwyższy poziom i że oczekuje się, że spadające stopy procentowe wywrą presję na przyszłe przychody.

Jednocześnie bank inwestycyjny odnotował ożywienie przychodów, do czego przyczyniły się działania banku centralnego mające na celu zmniejszenie płynności.

Oczekuje się, że Europejski Bank Centralny ogłosi swoją decyzję w sprawie stóp procentowych w czwartek, w obliczu powszechnych oczekiwań na drugą obniżkę stóp procentowych, po tej, która miała miejsce w czerwcu tego roku.

W sierpniu Bank Anglii dokonał pierwszej obniżki stóp procentowych od 2020 r., a główne stopy procentowe obniżyły także Narodowy Bank Szwajcarii, Bank Kanady i Bank Rezerw Nowej Zelandii.

Oczekuje się, że Rezerwa Federalna USA pójdzie w ich ślady i w tym miesiącu obniży stopy procentowe, a dalsze obniżki spodziewane są przed końcem roku.