Władze mają nadzieję, że nowe przepisy pomogą zakończyć serię skandalów związanych z brudnymi pieniędzmi.
Unijni negocjatorzy zbliżają się do uzgodnienia nowych, historycznych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, które mogłyby zakazać dużych płatności gotówkowych i płatnego obywatelstwa.
Blok chce zakończyć serię skandalów związanych z brudnymi pieniędzmi – ale jego plany nie są pozbawione kontrowersji.
Nowe przepisy mogłyby poprawić zszarganą reputację UE w zakresie zwalczania nielegalnego finansowania.
Dwóch członków UE – Chorwacja i Bułgaria – znajduje się obecnie na ohydnej „szarej liście” krajów podejrzanych o pranie pieniędzy, sporządzonej przez międzynarodową grupę ustalającą standardy, Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), na której więdną wraz z Haiti, Syrią i Jemen.
Region dotknięty został serią skandalów w sektorze finansowym, w tym Danske Bank obsługujący setki miliardów brudnych rosyjskich funduszy za pośrednictwem swojego oddziału w Tallinie oraz upadek Pilatus Bank na Malcie – kraju, który również spędził rok na Lista FATF-ów. .
Negocjacje są tym pilniejsze, że uniemożliwienie Rosji uniknięcia sankcji wojennych oraz po kilku latach, gdy blok nękany jest przemocą terrorystyczną wspieraną przez wątpliwe finansowanie.
Po raz pierwszy unijne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy mają zostać określone w rozporządzeniu mającym bezpośredni wpływ na wszystkich 27 członków, w nadziei, że ułatwią one przestrzeganie ich i będą skuteczniejsze w zwalczaniu przepływów transgranicznych.
Na początku przyszłego tygodnia (11 i 12 grudnia) przedstawiciele Parlamentu Europejskiego, Rady UE skupiającej rządy państw członkowskich oraz Komisji będą debatować nad proponowanymi zmianami w ramach spotkań za zamkniętymi drzwiami, tzw. trilogów.
Kończy się jednak czas na sfinalizowanie porozumienia w ramach obecnej prezydencji Rady UE, którą Hiszpania musi przekazać Belgii pod koniec grudnia.
Pieniądze i kultura
Wygląda na to, że negocjatorzy zgodzili się już na rozszerzenie prawa na handlarzy dziełami sztuki, co oznacza, że będą musieli przeprowadzać kontrole tożsamości swoich klientów na wzór bankowy.
W istocie nielegalny handel dziełami sztuki może zostać wykorzystany do finansowania przestępczości i terroryzmu – przy czym grupy takie jak ISIS czerpią zyski ze zrabowanych pozostałości archeologicznych w Iraku i Syrii.
Dokument UE przygotowany na posiedzenie trójstronne zaplanowane na 14 listopada i obejrzany przez TylkoGliwice sugeruje, że nowe przepisy mogą mieć wpływ na szerokie grono pośredników handlujących dobrami kultury o wysokiej wartości, w tym obiektami archeologicznymi, rękopisami i instrumentami muzycznymi.
Ustawodawcy zamierzają również zakazać używania gotówki w przypadku dużych transakcji, uniemożliwiając ludziom kupowanie cennych aktywów, takich jak nieruchomości, za zwitek gotówki.
Nie było jednak zgody co do tego, czy ustalić próg na poziomie 10 000 euro lub mniej, a niektórzy prawodawcy obawiają się, że nałożenie obowiązku płatności cyfrowych wzbudzi obawy dotyczące prywatności, dostępu i cyberbezpieczeństwa.
Niezgoda
Eurodeputowani stwierdzili, że ich plany pomogą powstrzymać przepływ miliardów euro brudnych pieniędzy w europejskiej gospodarce.
Zastosowane środki „oznaczają początek końca przestępców, terrorystów, oligarchów, „entuzjastów” sztuki i nieuczciwych agentów piłkarskich” – stwierdził w marcowym komunikacie prasowym poseł Damien Carême, który kierował rozporządzeniem przez Komisję Wolności Obywatelskich Parlamentu Europejskiego. .
Jednak wiele elementów porozumienia legislacyjnego pozostaje nierozwiązanych, w tym plan Wielkiego Postu dotyczący stosowania kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w klubach piłkarskich.
Oczekuje się, że nowa europejska agencja ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy będzie nadzorować kontrole brudnych pieniędzy w około 40 dużych bankach, ale jest mało prawdopodobne, że w przyszłotygodniowych negocjacjach zostanie ustalone, które z dziewięciu kandydujących miast będzie w stanie to zrobić. powiedział TylkoGliwice.
Posłowie muszą także przekonać Radę, aby zakazała obywatelstwa poprzez inwestycję, która zapewnia paszport każdemu, kto posiada odpowiedni poziom środków finansowych.
Prawodawcy „mają rację, że ten sektor wymaga regulacji” – powiedział TylkoGliwice Roland Papp z Transparency International, twierdząc, że tak zwane złote wizy są „podatne na pranie pieniędzy i korupcję”.
Wspiera go FATF, który w listopadowym raporcie zwrócił uwagę na sieć „przestępczych, zaniedbanych lub współwinnych” agentów nieruchomości i zarządzających aktywami, którzy często wspierają te projekty.
Własność
Jednak Papp, starszy specjalista ds. polityki ds. nielegalnych przepływów finansowych w grupie lobbującej, powiedział, że walka z brudnymi pieniędzmi wymaga również rzucenia światła na prawdziwą własność spółek, trustów i innych egzotycznych struktur prawnych.
Sytuację polepszyło ubiegłoroczne orzeczenie Sądu Najwyższego UE, które Papp nazywa „katastrofalnym”.
W szokującym orzeczeniu z listopada 2022 r. sędziowie stwierdzili, że publikowanie informacji o własności firmy może narazić bardzo bogatych na ryzyko oszustwa lub porwania.
Negocjatorzy muszą teraz wymyślić, jak udostępnić te dane osobom mającym uzasadniony interes w wykrywaniu brudnych pieniędzy, takim jak dziennikarze i grupy lobbystów społeczeństwa obywatelskiego.
Miałoby to prawdopodobnie miejsce w ramach równoległych dyskusji na temat nowej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy – odrębnego instrumentu prawnego zapewniającego rządom krajowym większą elastyczność – ale Papp jest przekonany o jej korzyściach.
„Nie chodzi tylko o zwalczanie prania pieniędzy” – powiedział Papp, dodając, że dane dotyczące beneficjentów rzeczywistych mogą również pomóc w walce z oszustwami podatkowymi, przestępczością zorganizowaną i nielegalnym pozyskiwaniem drewna. „Istnieje wiele, wiele obszarów, w których te informacje stanowią część układanki. »
