„Epidemia oszustw”: wartość oszustw w Wielkiej Brytanii podwaja się i nadal rośnie

Z nowego raportu wynika, że ​​większość oszustw wymierzonych w konsumentów ma miejsce w mediach społecznościowych.

Według firmy BDO świadczącej usługi finansowe wartość oszustw w Wielkiej Brytanii wzrosła w 2023 r. ponad dwukrotnie w porównaniu z rokiem poprzednim.

Najnowsza analiza firmy FraudTrack pokazuje, że łączna wartość zgłoszonych oszustw w Wielkiej Brytanii osiągnęła w zeszłym roku ogromną kwotę 2,3 miliarda funtów (2,69 miliarda euro).

Oznacza to wzrost o 104% w porównaniu z 2022 r., chociaż BDO zauważa, że ​​ten ogromny wzrost wynika głównie z kilku plików o dużej wartości.

Suma 2,3 miliarda funtów stanowi w przybliżeniu całkowity dochód w ciągu całego życia około 1645 osób (zakładając, że otrzymywały one obecną średnią płacę w Wielkiej Brytanii przez 40 lat), czyli mniej więcej populację „wioski takiej jak Blakeney w Gloucestershire w Anglii”.

Chociaż kilka szczególnie kosztownych spraw spowodowało, że łączna wartość gwałtownie wzrosła, w 2023 r. odnotowano również 18% wzrost liczby zgłoszonych oszustw.

Ale nawet to może być tylko wierzchołkiem góry lodowej: szacunki Crime Survey for England and Wales za rok kończący się 30 czerwca 2023 r. sugerują, że mniej niż jedno na siedem przestępstw oszustw zostało zgłoszonych policji lub Action Fraud, brytyjskiemu krajowemu organowi ds. organ sprawozdawczy. centrum zwalczania nadużyć finansowych.

Liczba zgłoszonych przypadków pozostaje jednak znacznie niższa niż przed pandemią Covid-19.

Raport BDO uwzględnił zgłoszone przypadki powyżej 50 000 funtów w okresie od 1 grudnia 2022 r. do 30 listopada 2023 r.

„Epidemia oszustw”: główne trendy w 2023 roku

W roku dominowały pliki o dużej wartości, które wykazały wzrost o 60% w porównaniu z poprzednimi 12 miesiącami.

„Chociaż zgłoszona kwota była drugą co do wielkości roczną kwotą w ciągu ostatniej dekady… ponad połowa z tego pochodziła z zaledwie dwóch długotrwałych spraw, które łącznie stanowiły prawie 70% wartości oszustw zgłoszonych w ciągu roku – powiedziała Kaley Crossthwaite, jedna z autorek raportu z BDO Forensic Accounting and Valuation Services.

Jedna z tych spraw dotyczyła rozstrzygnięcia sprawy korupcyjnej o wartości 585 milionów funtów w gigantze gier hazardowych Entain, druga dotyczyła sprawy unikania płacenia podatków Berniego Ecclestone’a, która zakończyła się wypłatą władzom kwoty 650 milionów funtów.

Te dwie sprawy miały szczególny wpływ na całkowitą liczbę przestępstw finansowych według rodzaju: w sprawie Entain korupcja znalazła się na pierwszym miejscu, eliminując pranie pieniędzy z poprzedniego roku. Oszustwo Ecclestone’a spowodowało, że łączna wartość oszustw podatkowych wyniosła 515 milionów funtów, co stanowi wzrost o 228% w porównaniu z rokiem poprzednim.

Te dwie kategorie – korupcja i oszustwa podatkowe – uznano za największe pod względem wartości przypadki oszustw w okresie objętym kontrolą i odpowiadały za prawie połowę ogólnej wartości, czyli około 1,1 miliarda funtów.

„Pandemia cyberprzestępczości” i zaangażowanie mediów społecznościowych

Wyposażone w najnowsze technologie, takie jak sztuczna inteligencja (AI), działalność przestępcza nasiliła się wśród ludzi i przedsiębiorstw stojących w obliczu poważnej presji finansowej ze względu na wysokie koszty utrzymania i problemy w łańcuchu dostaw oraz niedobory dostaw wynikające z napięć geopolitycznych, stwierdziło BDO. .

Z raportu wynika, że ​​w okresie 12 miesięcy do 30 listopada 2023 r. nastąpił gwałtowny wzrost liczby zgłoszonych oszustw internetowych. Brytyjskie banki ostrzegają przed „epidemią oszustw” i ogromnym wzrostem liczby fałszywych transakcji autoryzowanych płatności push (APP).

„Niestety, nie jestem zaskoczony tym wzrostem liczby zgłaszanych oszustw. Jest to zgodne ze znacznym wzrostem liczby oszustw, który nasz zespół dochodzeniowo-śledczy zaobserwował w terenie w tym roku, w tym pandemią cyberprzestępczości i szeroką gamą oszustw związanych na zniekształcenia sprawozdań finansowych” – powiedziała Caryn Deeley, szefowa usług księgowości kryminalistycznej i wyceny w BDO.

Barclays Bank podał na początku 2023 r., że obecnie ponad 70% oszustw ma miejsce w mediach społecznościowych, na rynkach internetowych i w aplikacjach randkowych.

W listopadzie 2023 r. TSB Bank poinformował również, że liczba oszustw zakupowych wzrosła o 35% i stanowiły ponad połowę (52%) wszystkich jego przypadków oszustw, przy średniej stracie 500 funtów na przypadek, wskazując na Facebook Marketplace jako główny czynnik napędzający oszustwa zakupowe – zdaniem pożyczkodawcy 77% plików pochodzi z platformy.

Oszustwa wykorzystujące sztuczną inteligencję

Z raportu wynika, że ​​cyberprzestępcy stworzyli swoją wersję ChatGPT zaledwie kilka miesięcy po jej uruchomieniu i od tego czasu w Dark Web pojawiło się wiele nowych chatbotów związanych z oszustwami.

Narzędzia te są sprzedawane pod kątem nielegalnych działań i pomagają osobom pisać złośliwe wiadomości e-mail lub wiadomości phishingowe, które skutecznie nakłaniają ludzi do podania danych logowania lub dokonania płatności.

„Rosnące wykorzystanie szybko rozwijającej się sztucznej inteligencji utrudniło kontrolę zagrożeń cybernetycznych, często nakładających się na inne zagrożenia. Możliwości oszustw znacznie rosną wraz z szerszym dostępem do technologii sztucznej inteligencji” – wynika z raportu BDO.

Jak rosnące opłaty abonamentowe za usługi przesyłania strumieniowego zainspirowały oszustwa

Głównie ze względu na skandal Entain o wartości 585 milionów funtów, sztuka, rozrywka i wypoczynek należą do najczęściej zgłaszanych w tym roku sektorów oszustw.

Według BDO w wielu przypadkach oszuści korzystali z okazji, oferując nielegalne metody oglądania filmów i programów telewizyjnych po tym, jak ceny abonamentów u oficjalnych dostawców wzrosły, przez co ludzie już borykali się ze znacznym niezadowoleniem związanym z kosztami życia – twierdzi BDO.

W jednym przypadku pięciu mężczyzn stworzyło program nielegalnej transmisji meczów piłkarskiej Premier League dziesiątkom tysięcy ludzi. W maju 2023 roku uznano ich za winnych spisku mającego na celu oszustwo i pranie pieniędzy po wygenerowaniu ponad 7 milionów funtów w ciągu pięciu lat.

Oprócz tego sektora na czele znajdują się także administracja publiczna (530 mln funtów), usługi profesjonalne, naukowe i techniczne (281 mln funtów), budownictwo (155 mln funtów) i sektor niekorporacyjny (indywidualny) (95 mln funtów). pięć. Stanowi to 67% całkowitej wartości nadużyć zgłoszonych w ciągu roku.

Prognozy na rok 2024

Z raportu wynika, że ​​w 2024 r. będzie miała miejsce ciągła fala cyberataków na konsumentów i przedsiębiorstwa.

„Do 2024 roku zagrożenia cybernetyczne nie będą znały granic” – stwierdził w raporcie Vijay Velu, globalny szef ds. bezpieczeństwa ofensywnego i usług DFIR w BDO. „Przewidujemy eskalację złożoności cyberoszustw, a oszuści wykorzystują rozwój sztucznej inteligencji i narzędzi deepfake”.

„Rośnie zależność od interfejsów cyfrowych, szczególnie w przypadku sieci komórkowych, usług w chmurze i usług finansowych” – dodał Velu. „Wszystkie rodzaje przedsiębiorstw powinny przyciągać (w tym organizacje charytatywne) wyrafinowaną inżynierię społeczną i zaawansowane zagrożenia oprogramowaniem ransomware”.

Liczba zgłaszanych przypadków oszustw związanych z ładem środowiskowym, społecznym i korporacyjnym (ESG) również prawdopodobnie wzrośnie, w miarę jak firmy poważniej podchodzą do kwestii ESG i ewoluują regulacje w tym obszarze.

Według BDO może to w naturalny sposób skutkować większą liczbą zgłoszeń przestępstw finansowych związanych z ESG i większą liczbą przypadków trafiania do sądów związanych z greenwashingiem i oszustwami związanymi z kredytami węglowymi.

Zmiany legislacyjne w Wielkiej Brytanii mogą również prowadzić do wzrostu liczby przypadków. W szczególności nowe przestępstwo polegające na oszustwie określone w ustawie o przestępstwach gospodarczych i przejrzystości korporacyjnej powinno pociągać spółki do odpowiedzialności za przestępstwa oszustwa popełnione przez „współpracownika” na korzyść organizacji, chyba że nie mogą one udowodnić, że posiadały rozsądne procedury zapobiegania oszustwom. w miejscu.

Kolejna zmiana przepisów bankowych, która wejdzie w życie w 2024 r., nałoży na banki obowiązek zwrotu części środków ofiarom oszustw związanych z aplikacją, co zwiększy liczbę zgłaszanych przypadków.